ทำความรู้จัก CFA (Chartered Financial Analyst) ใบรับรองวิชาชีพในสายงานการเงินและการลงทุน

CFA (Chartered Financial Analyst) เป็นใบรับรองที่มีความสำคัญในสายงานการเงินและการลงทุนที่ได้รับการยอมรับทั่วโลก ใบรับรอง CFA มุ่งเน้นในการพัฒนาความรู้และทักษะที่จำเป็นสำหรับผู้ที่ต้องการเติบโตในอาชีพการเป็นนักวิเคราะห์การเงิน ผู้จัดการกองทุน หรือที่ปรึกษาการลงทุน CFA เป็นหนึ่งในใบรับรองที่มีความน่าเชื่อถือมากที่สุดในวงการการเงิน ซึ่งจะช่วยเพิ่มโอกาสในการทำงานและความก้าวหน้าในสายงานการเงินอย่างมาก

CFA (Chartered Financial Analyst) คืออะไร?

CFA (Chartered Financial Analyst) เป็นใบรับรองวิชาชีพที่ออกโดย CFA Institute ซึ่งเป็นองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรที่มีฐานอยู่ในสหรัฐอเมริกา โปรแกรมการสอบ CFA ประกอบด้วยการทดสอบความรู้ทางด้านการเงิน การวิเคราะห์การลงทุน และจริยธรรมทางวิชาชีพ ผู้ที่ผ่านการสอบ CFA ทั้งสามระดับ (Level I, II, III) จะได้รับใบรับรอง CFA ที่แสดงถึงความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์การเงิน การจัดการการลงทุน และการตัดสินใจทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ

โครงสร้างการสอบ CFA และเนื้อหาที่ครอบคลุม

การสอบ CFA (Chartered Financial Analyst) มีทั้งหมด 3 ระดับ ได้แก่ Level I, Level II, และ Level III โดยแต่ละระดับจะมีเนื้อหาที่ครอบคลุมและมีความเข้มข้นที่แตกต่างกันไป

1. Level I 

เน้นที่การวิเคราะห์ความรู้พื้นฐานทางการเงิน การวิเคราะห์เชิงปริมาณ การวิเคราะห์งบการเงิน เศรษฐศาสตร์ การรายงานและวิเคราะห์ทางการเงิน รวมถึงจริยธรรมและมาตรฐานทางวิชาชีพ ข้อสอบระดับนี้เป็นแบบปรนัยทั้งหมด

2. Level II

 เน้นที่การวิเคราะห์การประเมินมูลค่าและการวิเคราะห์เชิงลึกในระดับสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น หุ้น พันธบัตร และอนุพันธ์ รวมถึงการวิเคราะห์การบริหารความเสี่ยงและกลยุทธ์การลงทุน ข้อสอบระดับนี้จะใช้คำถามแบบ Case Study ที่ต้องวิเคราะห์และตอบตามสถานการณ์

3. Level III

มุ่งเน้นที่การจัดการการลงทุนแบบองค์รวม การวางแผนพอร์ตการลงทุน และการประเมินความเสี่ยง โดยจะเน้นไปที่การตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ในการจัดการพอร์ตการลงทุนของลูกค้าหรือสถาบัน ข้อสอบระดับนี้เป็นแบบข้อเขียนและคำถามที่ต้องการการวิเคราะห์อย่างละเอียด

ประโยชน์ของการมีใบรับรอง CFA (Chartered Financial Analyst)

1. เพิ่มโอกาสในการทำงานและความก้าวหน้าในสายงานการเงินและการลงทุน ใบรับรอง CFA (Chartered Financial Analyst) เป็นเครื่องยืนยันถึงความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์การเงินและการลงทุนที่เป็นที่ยอมรับทั่วโลก นายจ้างในสถาบันการเงินและการลงทุนชั้นนำมักมองหา CFA Charterholders สำหรับตำแหน่งงานสำคัญ เช่น นักวิเคราะห์การเงิน ผู้จัดการกองทุน และผู้จัดการพอร์ตการลงทุน

2. พัฒนาทักษะและความรู้ในการวิเคราะห์การเงินและการลงทุนอย่างเป็นระบบ ผู้ที่ผ่านการสอบ CFA ทั้งสามระดับจะได้รับการฝึกฝนและพัฒนาทักษะที่ครอบคลุมทุกด้านของการเงินและการลงทุน รวมถึงจริยธรรมทางวิชาชีพ ทำให้สามารถประยุกต์ใช้ทักษะเหล่านี้ในสถานการณ์จริงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

3. ยืนยันมาตรฐานจริยธรรมและความน่าเชื่อถือในวิชาชีพ ใบรับรอง CFA ไม่เพียงแต่แสดงถึงความเชี่ยวชาญในด้านการเงินและการลงทุน แต่ยังยืนยันว่าผู้ถือใบรับรองได้ปฏิบัติตามมาตรฐานจริยธรรมที่เข้มงวด ซึ่งเป็นสิ่งที่สถาบันการเงินและนักลงทุนมองหาในผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน

4. สร้างเครือข่ายและโอกาสในการเรียนรู้ร่วมกันกับผู้เชี่ยวชาญในสายงานเดียวกัน การเป็นส่วนหนึ่งของชุมชน CFA Charterholders ช่วยให้มีโอกาสในการแลกเปลี่ยนประสบการณ์และความรู้กับผู้เชี่ยวชาญในวงการการเงินทั่วโลก

แนวทางการเตรียมตัวและสมัครสอบ CFA (Chartered Financial Analyst)

การเตรียมตัวสอบ CFA (Chartered Financial Analyst) จำเป็นต้องมีการวางแผนและฝึกฝนอย่างเป็นระบบ เพื่อให้สามารถทำความเข้าใจและประยุกต์ใช้ความรู้ในด้านต่าง ๆ ของการเงินและการลงทุน แนวทางในการเตรียมตัวมี ดังนี้

1. ศึกษาหลักสูตรการสอบและเนื้อหาที่เกี่ยวข้อง เริ่มต้นด้วยการศึกษาหลักสูตร CFA Curriculum ที่ CFA Institute จัดเตรียมไว้เพื่อให้ผู้เรียนสามารถเตรียมตัวได้อย่างครบถ้วน

2. เข้าร่วมคอร์สเรียนและการอบรมที่ได้รับการรับรอง มีคอร์สเรียนและการอบรมออนไลน์ที่ช่วยเตรียมความพร้อมในการสอบ CFA ตั้งแต่ระดับเบื้องต้นไปจนถึงระดับสูง

3. ฝึกทำข้อสอบแบบจำลอง (Practice Exam) การฝึกทำข้อสอบแบบจำลองจะช่วยให้ผู้สอบมีความมั่นใจและทราบถึงรูปแบบข้อสอบที่แท้จริง รวมถึงการบริหารเวลาในการสอบ

4. วางแผนการเรียนและการสอบอย่างเป็นระบบ เนื่องจากการสอบ CFA ต้องใช้เวลาและความพยายามอย่างมากในการเตรียมตัว ผู้เรียนควรวางแผนการเรียนและการทบทวนเนื้อหาอย่างต่อเนื่อง

การสอบ CFA 

หลักสูตร CFA จะเปิดสอบพร้อมกันทั่วโลก 

- ระดับ 1 จะเปิดสอบปีละ 2 ครั้งในเดือนมิถุนายน และเดือนธันวาคมของทุกปี 

- ระดับ 2 และระดับ 3 จะเปิดแค่ปีละ 1 ครั้งในเดือน มิถุนายนของทุกปี
ผู้สนใจสมัครสอบหลักสูตร CFA สามารถลงทะเบียนสอบในระดับและรอบสอบที่ต้องการ โดยกรอกข้อมูลส่วนตัวและจ่ายค่าธรรมเนียมการสอบผ่านระบบออนไลน์ได้ที่เว็ปไซต์ https://www.cfainstitute.org/ 

โดยศูนย์สอบ CFA ในประเทศไทยปัจจุบันจัดสอบที่ไบเทคบางนา

CFA (Chartered Financial Analyst) เป็นใบรับรองที่มีความสำคัญอย่างยิ่งในสายงานการเงินและการลงทุน การมีใบรับรอง CFA ไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มโอกาสในการทำงานและความก้าวหน้าในอาชีพ แต่ยังยืนยันถึงความเชี่ยวชาญและจริยธรรมในวิชาชีพ ซึ่งเป็นที่ต้องการในตลาดงานทางการเงินทั่วโลก การเตรียมตัวสอบ CFA จึงเป็นการลงทุนที่คุ้มค่าสำหรับผู้ที่มุ่งมั่นในสายงานการเงินและการลงทุน

แหล่งข้อมูล

CFA Institute